ПриватБанк блокує картки українців на 120 днів: за що і кого зачепить

ПриватБанк заблокував всі картки своєї клієнтки, яка до цього проводила безліч операцій по рахунках (займалася купівлею та продажем криптовалюти). На рахунку українки залишилося 23 тис. грн, а повернути до нього доступ обіцяють тільки через 120 днів.

Про це на форумі Мінфін написала одна з клієнток банку. У відповіді на звернення в банку підтвердили: потрібно чекати стільки, скільки раніше вказали. «В один прекрасний день „Приват“ заблокував всі мої 5-6 карток, якими користувалася більше п’яти років! І змусив чекати спочатку 5 днів, потім 14, потім знову 15. В сумі вийшло вийшло 40 днів! … В результаті передзвонили і сказали чекати 120 днів», — пише клієнтка.

Відзначимо, що рахунок могли заблокувати в результаті фінансового моніторингу. Якщо клієнтка постійно переказувала і отримувала гроші з різних рахунків, при цьому суми не були підтверджені офіційними доходами, банк повинен був відреагувати на такі операції.

«Раніше з вами зв’язувався співробітник банку і надав інформацію щодо вашого питання.

Рекомендуємо очікувати зазначених раніше термінів вирішення питання », — відповіли клієнтці в ПриватБанку.

Згідно з рекомендаціями НБУ, клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій по рахунках не відповідає типовому обсягом для такого клієнта;
  • постійнопроходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Всього в переліку кілька десятків критеріїв. Але при цьому свої внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *